秦安县反诈中心
构建“全链反制”模式 守护群众财产安全
天水日报
2025年09月08日
本报讯 今年以来，电信网络诈骗洗钱手法持续升级，出现通过购买黄金、大额取现等方式快速转移资金的新型犯罪趋势，面对反诈新趋势、新挑战，秦安县反诈中心主动出击，构建起一套“技术预警、数据赋能、警银联动、警企协同”的全链条资金、黄金拦截新模式。1—8月，通过数据研判，产出预警指令1800余条，防止1200余名人受害，阻止被骗资金200余万元，拦截现金78万元，黄金180克，有力守护了人民群众的“钱袋子”。
强化数据研判。秦安县反诈中心建立了涉诈资金流向、资金预警对象智能分析模型，对账户交易行为进行多维度画像，一旦发现账户出现触发“大额取现”“黄金交易”等特征性预警规则，系统立即生成高危预警指令，为线下处置争取宝贵时间。
深化警银联动机制。秦安县反诈中心与全县各家银行建立了紧密的协作关系，打通了信息壁垒。一方面，对银行柜面员工和大堂经理进行常态化反诈培训，提升其对“异常取现”客户的识别能力和劝阻技巧，明确“一问二看三提醒”的操作流程。另一方面，建立了线上联动快速通道，银行网点一旦发现符合预警特征的取现行为，可第一时间通过劝阻工作群向反诈中心发送警示，民警迅速响应，就近指令辖区派出所民警现场核查，实现“银行+公安”的无缝对接。
创新警企协同模式。将反诈防线前移至黄金交易终端。与县内各大金店、珠宝行建立“反诈同盟”，签署合作协议。为金店员工提供识别涉诈交易的专业培训，建立“金店预警群”，一旦发现可疑情况，店员可立即暗中报警并稳妥拖延时间，民警迅速到场核查，从而将拦截关口从银行进一步前移至金店柜台，实现对黄金洗钱行为的“釜底抽薪”。
（秦公）
2025/09/08
日报三版
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