返回 2020年11月20日

“断卡”
　　■斩断电信诈骗、网络赌博等一系列犯罪的作案链条
　　■严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪
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坚决铲除“电诈”土壤
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“断卡”行动　　　 战果显著
　　今年10月10日，国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议部署，在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
　　为溯本追源斩除毒瘤，我市也在全市范围内开展了“断卡”行动。目的就是要斩断电信诈骗、网络赌博等一系列犯罪的作案链条，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。
　　“用身份证办张电话卡出售，就能赚100元；用身份证再办张银行卡出售就能赚300元……”利润可观，看起来是轻松就能赚钱的“馅饼”，事实上却让许多人掉入了陷阱。在电信诈骗、网络赌博、洗钱等犯罪活动中，最重要的载体就是银行卡和手机卡，犯罪分子为了逃避打击，买卖、租售相关资料的黑灰产业链也“应运而生”。
　　今年9月，秦州警方破获了一起电信网络诈骗黑灰产业链案件，成功抓获犯罪嫌疑人22人，关停涉案银行账户160余个。在这起案件中，除了4名专门倒卖对公账户的上线卡商外，还有10余名提供个人身份证的犯罪嫌疑人。方某就是其中一名，那么他是怎样一步步进入黑灰产业链条的呢？
　　方某大学毕业后来到成都，今年年初，受疫情影响，没有外出工作的他在QQ群中看到了做兼职的信息。“兼职信息上说，只要用个人身份信息办理对公账户，前期提供身份证给500元，等证办下来后再给2500元，用完后账户即被注销。”嫌疑人方某告诉记者。
　　由于当时手头吃紧，方某没有多想，便给对方提供了自己的身份信息，之后又办理了对公账户以及工商执照等。
　　今年9月，当警方顺着线索一路排摸找到方某后，他才知道自己当初提供身份信息办的账户出了事。
　　近年来，大量银行卡、电话卡被不法分子购买后用于电信网络诈骗犯罪，给群众造成巨额经济损失，我市积极开展“断卡”行动以来，捷报频传，战果显著。目前，全市公安机关已申报惩戒涉案银行卡开卡人21名，受惩戒人员5年内暂停银行账户非柜面业务、支付账户所有业务、不能开立新账户。

　　当前电信网络诈骗持续高发的一大根源，是因为电话卡、银行卡的管理失控。大量“实名不实人”的银行卡、电话卡，为不法分子实施诈骗提供了土壤。因此，斩断电话卡、银行卡的买卖链条，就等于给诈骗分子“断奶”，从源头遏制电信网络诈骗犯罪。
　　“断卡”行动是为了维护百姓利益不受不法分子分割，那么，作为普通百姓，我们每个人该做些什么？怎么做？
　　市公安局反诈骗中心民警裴洪波介绍说，作为普通市民，如遇到身份证遗失、电话卡或银行卡有异常的情况，一定要抽空去查询自己名下是否有不知情的电话卡或银行卡，并及时处理。因为一旦您名下的银行卡或电话卡涉案，将会对您的生活造成极大影响。
　　而公安机关对于已经确定的涉嫌“两卡”违法的行为人，首先会采取惩戒措施，在电话卡方面，失信用户在三大基础运营商处只保留1张电话卡，同时5年内不得开办新卡；在银行卡方面，5年内暂停相关单位和个人的银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，银行和支付机构5年内不得为相关单位和人员新开账户。
　　采访中，警方提醒广大市民：在日常生活中，应注意保护个人信息，时刻警惕电信网络诈骗等新型犯罪，深刻认识到非法买卖手机卡、银行卡造成的严重社会危害，以及要承担的法律后果，不贪图蝇头小利，坚决不做不法分子的帮凶及“工具人”。
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打击“两卡”犯罪势在必行
□新天水·天水晚报记者 李旺旺
　　电信网络诈骗，就是不法分子通过电话来联系受害者，以洗脑式的沟通骗取受害者的信任，得到受害者信任之后，再让受害者通过银行卡进行转账，以达到不法分子诈骗的目的而实施的诈骗犯罪活动。
　　裴洪波告诉记者，此次“断卡”行动中的“卡”是广义上的“卡”：在手机卡方面，既包括平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡；在银行卡方面，既包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即平时所说的微信、支付宝等第三方支付。
　　“断卡”行动，主要是针对公民将个人所开办的银行卡和电话卡，提供给他人用于电信网络诈骗等其他违法犯罪活动。裴洪波说：“电话卡和银行卡就是非常重要的载体。”
　　由于受到实名制规定的限制，不法分子只能通过各种各样的非法渠道获得银行卡和电话卡。第一类就是开户团伙，指自行或者经组织开办银行卡、电话卡的人员，这类人员以大中专院校学生、外出务工人员及社会闲散人员等居多，在利益驱使下，以自己的身份信息，为不法分子开办各种银行卡、电话卡。还有以出租、出借方式，提供自己的支付宝或微信收款码，帮助不法分子转接赃款。甚至还有人高价出售实名制社交账号，为不法分子哄骗受害人提供便利。
　　第二类则是带队团伙，主要诱骗或者组织他人开办电话卡、银行卡的团伙。这类人深入偏远山区，巧立名目，冒充相关单位职员，免费为山区农民办理手机卡；以回馈老用户，扫脸送礼品的方式，针对50岁以上的农村及城乡结合部的老年人办理手机卡等，在本人不知情的情况下，非法获得身份信息或者手机卡。
　　第三类是收卡团伙、贩卡团伙，将收来的电话卡、银行卡高价贩卖给不法分子，用于电信网络诈骗或其他新型非接触式、非接触性犯罪。
　　“断卡”行动主要打击的就是涉两卡买卖链条上的所有人，市公安局反诈骗中心民警刘贵全告诉记者，每年因诈骗、网络赌博而上演的家庭悲剧不计其数，已经威胁到百姓的家庭幸福，扰乱了社会治安，所以在源头上打击买卖两卡势在必行，也是当下最有效的打击电信诈骗犯罪的方式。