建行忠武巷支行
成功堵截被骗资金3万余元
天水日报
作者：
新闻 时间:2025年09月05日 来源:天水日报
本报讯 近日，建行天水忠武巷支行工作人员凭借敏锐的风险意识和高效的应急机制，警银联动成功拦截一起疑似诈骗案件，为客户挽回资金损失3万余元，用实际行动守护了人民群众的“钱袋子”。
客户马先生日前来到建行天水忠武巷支行网点柜面办理转账业务，系统弹屏提示该账户存在异常交易风险。柜员马文莉立即警觉，核查该账户流水后，发现该账户当日资金频繁快进快出，且向个人账户累计转账四笔，交易特征高度符合电信诈骗资金转移规律。马文莉迅速呼叫营运主管陈斌，启动应急预案，陈斌随即与客户进行深入沟通。面对“交易对手是谁”“资金用途为何”等关键问题，马先生言辞闪烁、含糊其词，甚至试图加快转账进程。凭借丰富的反诈经验，主管判断该笔资金很可能涉及资金诈骗，果断授意柜员以“需进一步核实”等理由安抚客户、拖延时间。同时，网点第一时间将该情况汇报安保部并向秦州区反诈中心上报案情。在紧张对峙中，网点工作人员默契配合：柜员耐心解释业务流程，大堂经理贴心提供茶水安抚客户马先生的情绪。15分钟后，公安民警火速抵达现场。经警方调查，马先生确系遭遇网络诈骗，其账户已被诈骗分子利用“跑分”洗钱，所幸银行及时阻断交易，3万余元资金得以保全。
“多亏了你们，不然我的损失就大了。”得知真相的马先生及其家人对银行工作人员连声道谢。秦州区反诈中心民警也对网点高效专业的处置能力给予高度评价：“这次成功拦截，充分展现了警银协作的成效，为打击电信网络诈骗提供了有力支持。”
近年来，建行天水忠武巷支行持续深化“金融为民”理念，将反诈工作融入日常运营，通过升级智能风控系统、强化员工反诈培训、完善警银联动机制，构建起“人防+技防+联防”三位一体的反诈体系。此次成功拦截，是建设银行反诈工作的一个缩影。在电信网络诈骗形势依然严峻的当下，金融机构与公安机关的紧密协作，正成为打击犯罪、保护民生的重要屏障。
（宋超）
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